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Zur Kautionsversicherung Smart

Wir freuen uns, dass Sie sich für die KTV-Smart entschieden haben!

Auf dieser Seite finden Sie Antworten auf die häufigsten und aktuellsten Fragen rund um Ihre Kautionsversicherung.

Fragen & Antworten KTV-Smart

Ihre Bürgschaftsurkunden können Sie ganz einfach über unser Portal Allianz Trade Online abrufen. Sie gelangen zum Portal über den folgenden Link: Allianz Trade Online Login.

Melden Sie sich dazu an und navigieren Sie zum Bereich „Avalüberblick“. Unter „+ Avalanfrage starten“ können Sie anschließend die passende Bürgschaft beantragen. 

Sie benötigen eine Schritt für Schritt Anleitung? Einen detaillierten Leitfaden zu Allianz Trade Online finden Sie hier.

Die Bürgschaftsurkunde geht spätestens am nächsten Werktag in den Postversand und sollte in der Regel innerhalb einer Woche bei Ihnen eintreffen.

Wenn Sie sich für die Ausstellung eines eBond, der rein digitalen Version der Bürgschaftsurkunde, entschieden haben, erhalten Sie Ihre Urkunde in der Regel innerhalb weniger Minuten per E-Mail.

Ein eBond ist eine digitale Version Ihrer Bürgschaftsurkunde und ist gleichwertig zur Urkunde im Papierformat. Sie können Ihren eBond schnell und einfach als PDF in Allianz Trade Online herunterladen.

Ein wichtiger Hinweis: Bitte klären Sie im Vorfeld mit Ihrem Vertragspartner, ob dieser einen eBond akzeptiert oder die Bürgschaft in Papierform bevorzugt.

Die Echtheit des elektronisch signierten und zertifizierten Dokuments kann bei der nachfolgenden Adresse überprüft werden: https://beneficiary.allianz-trade.com/
Geben Sie dazu die Identifikationsnummer ein, die auf dem Dokument unter den Unterschriften zu finden ist.

Sollte die Originalurkunde auf dem Postweg verloren gegangen sein, können Sie in Ihrem Allianz Trade Online eine Enthaftungserklärung herunterladen.

Mit der Enthaftungserklärung bestätigt der Begünstigte durch seine Unterschrift, dass er damit einverstanden ist, Allianz Trade für diese Bürgschaftsnummer aus der Haftung zu entlassen. 

Gehen Sie dafür in den „Avalüberblick“ und wählen Sie die Bürgschaft aus, die enthaftet werden soll.

Im Bereich „Avaldetails“ können Sie dann eine Enthaftungserklärung generieren.

Bitte senden Sie die Enthaftungserklärung Ihrem Vertragspartner zur Unterschrift zu. Sobald Sie die unterzeichnete Erklärung zurückerhalten haben, laden Sie diese bitte in Ihrem Allianz Trade Online in der gleichen Maske wieder hoch. 

Wir kümmern uns dann um die Ausbuchung der verloren gegangenen Urkunde. Sobald Sie von uns die Ausbuchungsbestätigung erhalten, können Sie dann in Ihrem Allianz Trade Online einfach eine neue Bürgschaftsurkunde beantragen. 

Sie benötigen eine Schritt für Schritt Anleitung?

Einen detaillierten Leitfaden zu Allianz Trade Online finden Sie hier.

Der Versand per Einschreiben wird von Allianz Trade derzeit nicht angeboten. Unsere Bürgschaftsurkunden werden standardmäßig per regulärem Postweg versendet. Diese Versandart hat sich über viele Jahre bewährt, und der überwiegende Teil aller Urkunden erreicht unsere Kunden erfahrungsgemäß zuverlässig und unversehrt.

Eine nachträgliche Änderung ist leider nicht möglich. Die Bürgschaftsurkunde muss von uns ausgebucht und eine neue Bürgschaft beantragt werden. 

Bitte schicken Sie uns hierzu die Originalurkunde per Post an „Allianz Trade, Gasstraße 29, 22761 Hamburg“ zurück. Sobald Sie von uns die Ausbuchungsbestätigung erhalten haben, können Sie in Ihrem Allianz Trade Online eine neue Bürgschaftsurkunde beantragen.

Sollten Ihnen die Originalurkunde nicht mehr vorliegen, können Sie in Ihrem Allianz Trade Online eine Enthaftungserklärung herunterladen und Ihrem Vertragspartner zur Unterschrift zusenden. Mit der Unterschrift bestätigt der Begünstigte, dass er damit einverstanden ist, Allianz Trade für diese Bürgschaftsnummer aus der Haftung zu entlassen. Eine Anleitung dazu finden sie oben .

Auch bei einem eBond benötigen wir die von Ihrem Vertragspartner unterschriebene Enthaftungserklärung. Nach der Ausbuchung der Urkunde können Sie auch hier einen neuen eBond in Ihrem Allianz Trade Online beantragen.

Eine Verlängerung einer bestehenden Bürgschaft ist nicht möglich. Nach Ablauf des Avals können Sie jedoch über Allianz Trade Online eine (Anschluss)Bürgschaft beantragen. 

Gehen Sie dazu im Portal in den Bereich Avalüberblick und wählen Sie „+ Avalanfrage starten“. 

Unsere Smartbürgschaften verwenden festgelegte Textbausteine, die als Teil eines flexiblen Baukastensystems konzipiert sind. Dieses System ermöglicht es Ihnen, schnell und einfach eine passende Bürgschaft zu erstellen. Alle unsere Texte sind juristisch geprüft und korrekt. Wenn Sie spezielle Vorgaben vom Begünstigten haben, vergleichen Sie diese bitte mit unseren Mustertexten und wählen Sie die am besten passenden Optionen aus. Unser Ziel ist es, Ihnen eine rechtssichere und unkomplizierte Lösung zu bieten.

Sollten Ihnen vom Begünstigten spezifische Textvorgaben oder eigene Bürgschaftsformulare vorliegen, können Sie diese auch direkt an smartprodukte@allianz-trade.com senden. Wir prüfen die Vorlage für Sie, gleichen sie mit unseren bestehenden Bürgschaftstexten ab und nennen Ihnen unsere Textvarianten, die den Anforderungen am nächsten kommen. Bitte besprechen Sie den empfohlenen Bürgschaftstext anschließend mit Ihrem Begünstigten, um sicherzustellen, dass er dessen Erwartungen entspricht. 

Bitte beachten Sie, dass keine weiteren Individualisierungsmöglichkeiten bestehen und bestimmte Sicherungszwecke sowie Haftungserweiterungen grundsätzlich nicht aufgenommen werden können. Dazu zählen insbesondere: 

Gesetzesgrundlagen (Haftungserweiterungen): 

  • AEntG – Arbeitnehmer-Entsendegesetz 
  • MiLoG – Mindestlohngesetz 
  • SGB IV – Sozialgesetzbuch, insbesondere § 28e SGB IV (Haftung für Sozialversicherungsbeiträge) 

Ausgeschlossene Sicherungszwecke: 

  • Zollbürgschaften 
  • Leasingbürgschaften 
  • Darlehnssicherheiten 
  • Lottoscheine 
  • Tankkarten 
  • Postfilialdepots 

Damit wir eine Bürgschaft ausbuchen können, benötigen wir entweder die Originalurkunde (bei Bürgschaften in Papierform) oder – wenn keine Originalurkunde mehr vorhanden ist oder es sich um einen eBond (PDF‑Urkunde) handelt – eine vom Begünstigten unterschriebene & gestempelte Enthaftungserklärung. 

Ausbuchung einer Bürgschaft in Papierform 

Bitte senden Sie uns die Originalurkunde per Post an: 
Allianz Trade, Gasstraße 29, 22761 Hamburg.
Nach Eingang und Prüfung buchen wir die Bürgschaft aus und bestätigen Ihnen dies per E‑Mail. 

Ausbuchung eines eBonds oder falls die Originalurkunde nicht mehr vorliegt 
Für eBonds wird keine Originalurkunde per Post versendet, da der eBond ausschließlich digital als PDF bereitgestellt wird. 
In diesem Fall – oder wenn Ihnen eine Papierurkunde verloren gegangen ist – benötigen wir eine Enthaftungserklärung, die Sie in Ihrem Allianz Trade Online über den Bereich „Avalüberblick“ erzeugen können. 

Gehen Sie dafür wie folgt vor:

  1. Wählen Sie das betreffende Aval aus. 
  2. Öffnen Sie die „Avaldetails“. 
  3. Laden Sie dort die Enthaftungserklärung herunter. 
  4. Lassen Sie diese vom Begünstigten unterschreiben und stempeln. 
  5. Laden Sie das unterschriebene und gestempelte Dokument an gleicher Stelle wieder hoch. 

Wir kümmern uns anschließend um die Ausbuchung der Bürgschaft und informieren Sie per E‑Mail, sobald die Ausbuchung erfolgt ist. 

 

Sie benötigen eine Schritt‑für‑Schritt‑Anleitung? 
Den ausführlichen User Guide zu Allianz Trade Online finden Sie hier
https://www.allianz-trade.de/content/dam/onemarketing/aztrade/allianz-trade_de/dokumente/allianz-trade-online-user-guide-smart.pdf 

Ja. In unserem Starterkit finden Sie alle relevanten Informationen zur Kautionsversicherung Smart sowie die Mustertexte sämtlicher Bürgschaften. 

Sie finden das Starterkit hier: Starterkit Avalkredit Smart | Allianz Trade 

Mit dem Abschluss Ihres Vertrags wird automatisch auch die Erstellung Ihrer Zugangsdaten beantragt. In der Regel erhalten Sie Ihre Zugangsdaten innerhalb des nächsten Werktages per E-Mail.

Ja. Sie können zusätzliche Zugänge ganz einfach über unser Online‑Formular beantragen. 

Nutzen Sie dafür folgenden Link: 

https://www.allianz-trade.de/clp/customer/antragsformular-ato.html 

Bitte teilen Sie uns Ihre neue Anschrift per E-Mail mit:  smartprodukte@allianz-trade.com

Sobald Sie Ihren Vertrag abgeschlossen haben, wird auch die Prämie fällig. Sie erhalten von uns eine Prämienrechnung, die wir per SEPA-Lastschrift-Mandat von Ihrem Konto einziehen.

Bitte beachten Sie, dass die Prämie unabhängig davon berechnet wird, ob Sie Avale in Anspruch nehmen oder nicht. 

Zusätzlich weisen wir darauf hin, dass auf unseren Rechnungen folgende Fälligkeit angegeben ist: 
Der Betrag ist 21 Tage nach Rechnungsdatum fällig und wird per SEPA‑Lastschrift‑Mandat von Ihrem Konto eingezogen.

Um Ihre Bankverbindung zu ändern, füllen Sie bitte unser  SEPA Lastschrift-Mandat aus. Senden Sie das unterschriebene Formular zusammen mit Ihrer Vertragsnummer bitte an: smartprodukte@allianz-trade.com.

Wir kümmern uns um die zügige Umsetzung Ihrer Änderung. 

Wenn Sie den Limitrahmen Ihres Vertrags anpassen oder den Tarif ändern möchten, wenden Sie sich bitte an Ihre Allianz Agentur oder an den zuständigen Vertriebsmitarbeiter bzw. die Vertriebsmitarbeiterin. Diese werden die gewünschten Anpassungen für Sie berechnen und die erforderlichen Schritte einleiten. 

Im Rahmen unserer regelmäßigen Bonitätsprüfung hat sich die Bewertung Ihres Unternehmens verändert. Da diese Bewertung die Grundlage für Ihren Vertrag im Tarif Kautionsversicherung Smart bildet, wird das verfügbare Limit in solchen Fällen vorsorglich gesperrt. 
Das bedeutet: Neue Avale können aktuell nicht abgerufen werden, bereits bestehende Avale bleiben jedoch weiterhin bestehen. 

Die Bonität hängt vorrangig vom Inhalt, der Aktualität und der Vollständigkeit der verfügbaren Informationen ab. Für die Bewertung nutzt Allianz Trade verschiedene Informationsquellen, unter anderem: 

  • Berichte von Wirtschaftsauskunfteien wie Creditreform (diese liegen uns automatisch vor) 
  • Jahresabschlüsse 
  • Oder ggf. aktuelle BWA‑Unterlagen 

Um sicherzustellen, dass Ihre Bewertung bei uns stets aktuell ist und auf vollständigen Informationen beruht, benötigen wir alle für die Kreditbeurteilung relevanten Unterlagen und Änderungen. 

Nein. Der Vertrag endet nicht automatisch, wenn Ihr Obligo 0 ist oder alle Avale ausgebucht wurden. 
Grundlage der Prämienberechnung ist der zur Verfügung gestellte Limitrahmen – nicht dessen Ausnutzung. Die Prämie fällt daher auch dann weiterhin an, wenn keine aktiven Avale bestehen. 

Wenn Sie den Vertrag nicht weiter nutzen möchten, bitten wir Sie, uns eine schriftliche Kündigung per E‑Mail an smartprodukte@allianz-trade.com zu senden. Wir kümmern uns um die entsprechende Umsetzung. 

Bitte beachten Sie außerdem, dass Kautionsversicherung‑Smart‑Verträge monatlich abgerechnet werden. Eine mögliche Guthabenauszahlung erfolgt daher im Folgemonat der Endabrechnung. 

Sofern Sie noch keine Bürgschaften bei uns abgerufen haben, haben Sie das Recht, Ihren Vertrag innerhalb von 14 Tagen nach Abschluss zu widerrufen. Senden Sie uns dazu einfach eine formlose Mitteilung per E-Mail an:  smartprodukte@allianz-trade.com.

Alternativ können Sie uns Ihren Widerruf auch per Post zuschicken: Allianz Trade, Gasstraße 29, 22761 Hamburg

Sie können Ihren Vertrag jederzeit schriftlich kündigen. Senden Sie uns hierzu bitte eine E-Mail an: smartprodukte@allianz-trade.com.

Bitte prüfen Sie im Vorfeld in Allianz Trade Online, ob noch aktive Avale vorhanden sind. Diese müssen entweder im Original zurückgesendet oder durch eine von Ihrem Vertragspartner unterschriebene Enthaftungserklärung ausgebucht werden. Eine Anleitung hierzu finden Sie hier .

Sofern keine aktiven Bürgschaften vorhanden sind, werden wir den Vertrag dann zum Monatsende beenden und endabrechnen.

Bitte beachten Sie, dass Kautionsversicherung Smart‑Verträge monatlich abgerechnet werden. Das bedeutet, dass eine mögliche Auszahlung Ihrer Gutschrift im Folgemonat der Endabrechnung erfolgt.

Bitte prüfen Sie in Ihrem Allianz Trade Online, ob noch aktive Avale vorhanden sind. Diese erkennen Sie in der „Avalübersicht“ an dem Status „aktiv“.

Sollten noch aktive Avale vorhanden sein, müssen diese entweder im Original an uns zurückgesendet oder durch eine von Ihrem Vertragspartner unterschriebene Enthaftungserklärung ausgebucht werden.

Eine Anleitung hierzu finden Sie hier . Erst wenn alle Avale ausgebucht sind, entstehen Ihnen keine weiteren Kosten mehr.

Bitte klicken Sie auf der Anmeldeseite von Allianz Trade Online auf „Passwort vergessen“ und geben Sie Ihre E-Mail-Adresse ein. Sie erhalten anschließend eine E-Mail mit einem Link, über den Sie ein neues Passwort festlegen können.

Rufen Sie uns an unter +49 40 8834 3545.

Wir sind Mo-Do 8:00 – 17:30 Uhr und Fr 8:00 – 16:30 Uhr für Sie erreichbar.

Oder schicken Sie uns eine E-Mail an smartprodukte@allianz-trade.com