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2024

Kreditversicherung für größere Unternehmen

Allianz Trade Warenkreditversicherung

Schutz vor Forderungsausfällen, hochindividuell gestaltet

Jedes Jahr geben deutsche Unternehmen ihren Kunden mehrere Hundert Milliarden Euro Kredit – indem sie Waren liefern und Leistungen erbringen, die nicht sofort bezahlt werden. Solche offenen Forderungen sind aber echtes Risikokapital – wird der Schuldner insolvent, gehen Sie leer aus.

Mit unserer Allianz Trade Warenkreditversicherung bieten wir Ihnen einen maßgeschneiderten Schutz vor Forderungsausfall: Diese Warenkreditversicherung können Sie dank flexibler Vertragsbedingungen genau den Anforderungen Ihres Unternehmens anpassen.

  • Wir haben die Bonität Ihrer Kunden stets im Blick
  • Integrierte Inkassodienstleistung durch Allianz Trade Collections, inklusive der versicherten Inkassokosten
  • Bei Nichtzahlungstatbestand oder Vorliegen einer Insolvenz Ihres gewerblichen Kunden ersetzen wir Ihnen im versicherten Rahmen Ihren Forderungsausfall aus Warenlieferungen, Werk- und Dienstleistungen
  • Ideal für größere Unternehmen ab 20 Mio. Jahresumsatz, die einen individuellen Versicherungsschutz wünschen – aber auch international tätige Firmen, denen weitgehend einheitliche Konditionen an allen In- und Auslands-Standorten das Kreditmanagement erleichtern.
  • Schutz: Unsere Warenkreditversicherung ersetzt Ihnen den Ausfall einer versicherten Forderung und verbessert dadurch Ihre Liquidität
  • Wachstum: Dank Ihrer Absicherung können Sie im In- und Ausland durch die Annahme neuer Aufträge expandieren
  • Einblicke: Profitieren Sie von unserem kontinuierlichen Monitoring der Bonität Ihrer Kunden und Interessenten
  • Vereinfachung: Integrierte Inkassodienstleistung durch Allianz Trade Collections, inklusive der versicherten Inkassokosten
  • Finanzierung: Ihre Allianz Trade Warenkreditversicherung stärkt das Vertrauen Ihrer Kreditgeber durch abgesicherte Forderungen
  • Marktvorteil: Gewinnen Sie mehr Flexibilität bei der Vereinbarung von Zahlungszielen und steigern Sie dadurch Ihre Wettbewerbsfähigkeit
  • Ihr Unternehmensumsatz
  • Ihr Kundenportfolio
  • Die Länder, in denen Sie tätig sind
  • Ihre Zahlungsbedingungen
  • Der gewünschte Deckungumfang

In vielen Fällen beträgt die Prämie für die Kreditversicherung weniger als 0,5 % des Unternehmensumsatzes. Vergleichen Sie dies mit der durchschnittlichen Zahl der Abschreibungen auf Ihre Forderungen, und Sie werden sehen, dass sich die Investition schnell amortisiert.

Prämien zahlen Sie nur für ausgewählte Risiken, individuell zugeschnitten auf Ihr Geschäft und Ihre Kunden.

Eine Warenkreditversicherung von Allianz Trade versichert Ihre Forderungen aus Warenlieferungen, Werk- und Dienstleistungen an gewerbliche Kunden bei Nichtzahlungstatbestand oder Vorliegen einer Insolvenz. Dabei besteht auf Wunsch nahezu weltweiter Schutz Ihrer Ansprüche gegen wirtschaftlich bedingte Risiken. Vertragsbedingungen und Entschädigungsregelungen sind weltweit einheitlich.

Ein Forderungsausfall kann viel teurer werden: Zum Ausgleich eines Schadens von z. B. 100.000 Euro sind bei mittlerer Umsatzrendite ca. 2,5 Millionen Euro Mehrumsatz nötig! Und am teuersten wird es, wenn Ihr Unternehmen durch einen großen Forderungsausfall selbst in Insolvenzgefahr gerät.

Wie sich die Kosten einer Warenkreditversicherung berechnen, erfahren Sie hier.

Auch bei langjährigen Geschäftsbeziehungen kann es ohne Schuld des Kunden zu einer Verschlechterung der Bonität kommen – manchmal durch plötzliche äußere Ereignisse. Mit unserem Versicherungsschutz erfahren Sie schnell, wenn es Probleme gibt.
Nicht mit einer Warenkreditversicherung von Allianz Trade: Wir können bereits zahlen, wenn Forderungen eine bestimmte Zeit nicht beglichen werden und das Inkasso in der vereinbarten Frist nicht zur Beitreibung der versicherten Forderung führt. So ist Ihre Liquidität gesichert.
Bei Allianz Trade können Sie die Vertragsbedingungen Ihrer Warenkreditversicherung auf Wunsch durch eine Auswahl von Klauseln an Ihre Anforderungen anpassen. So zahlen Sie nur für das, was Ihr Unternehmen wirklich braucht.
Die Bewertungen werden von eKomi veröffentlicht, einem unabhängigen Unternehmen, das die Transparenz und Authentizität der Bewertungen garantiert.
Sie möchten Ihr Unternehmen vor Forderungsausfällen schützen? Mit einer Warenkreditversicherung sorgen Sie für sichere Zahlungsströme und schützen Ihren Cashflow.
Sie benötigen eine gewerbliche Bürgschaft? Mit über 100 Jahren Erfahrung als Bürge sind wir der perfekte Partner für Ihre Geschäfte – von A wie Anzahlungsbürgschaft bis Z wie Zollbürgschaft.
Egal ob Hackerangriffe von außen oder Betrug in den eigenen Reihen: Gezielte kriminelle Angriffe sind eine wachsende Bedrohung für jedes Unternehmen. Wir sichern Sie ab – mit Rückwärtsdeckung!
Wir behalten die Kreditwürdigkeit und finanzielle Stabilität Ihrer Kunden stets im Blick.
Für jeden Kunden gibt es ein Limit, das den Höchstbetrag darstellt, den wir entschädigen, wenn dieser Kunde nicht zahlt.
Sie handeln mit Ihren Bestandskunden, wie Sie es wünschen, wobei Ihr Risiko bis zur Höhe des Limits abgedeckt ist.
Wir informieren Sie über Anpassungen der Kreditlimite, da diese bei veränderten Bedingungen angehoben oder gesenkt werden können.
Vertragsgestaltung genau nach Ihren Bedürfnissen.
Sie sagen uns, wenn ein Kunde nicht zahlt, wir prüfen und entschädigen Sie dann für den versicherten Betrag, wenn die Versicherungsvoraussetzungen erfüllt sind.

Allianz Trade ist der weltweit führende Anbieter von Warenkreditversicherungen und bietet maßgeschneiderte Lösungen, um die mit Forderungsausfällen verbundenen Risiken zu mindern und so zu helfen, die finanzielle Stabilität von Unternehmen zu sichern. Unsere Produkte und Dienstleistungen unterstützen Unternehmen beim Risikomanagement, Cashflow-Management, Forderungsschutz, Kautionsversicherungen, Versicherungen gegen Geschäftsbetrug, Inkassoprozessen und E-Commerce-Kreditversicherungen und sichern so die finanzielle Stabilität der Unternehmen unserer Kunden.

Unser Fachwissen in den Bereichen Risikominderung und Finanzen macht uns zu einem vertrauenswürdigen Berater, der es Unternehmen, die einen globalen Erfolg anstreben, ermöglicht, mit Zuversicht in internationale Märkte zu expandieren.

Mit BoniCheck, dem Informationstool von Allianz Trade, können Sie sich jederzeit detailliert über die Bonität Ihrer Geschäftspartner erkundigen. Auf Grundlage des einzigartigen Datenpools und des umfassenden Informationsnetzwerkes von Allianz Trade erhalten Sie eine fundierte Bewertung auf Basis einer 10-stufigen Skala von „Sehr hohe Kreditwürdigkeit“ bis „Insolvent“.

BoniCheck bietet Ihnen:

  • Fundierte Bewertung Ihrer Kunden darüber, ob diese voraussichtlich Ihre Forderungen in den kommenden 12 Monaten erfüllen können
  • Effektivere Neukunden-Akquise und qualifizierte Einschätzung bei der Auswahl neuer Lieferanten
  • Verringerung Ihres Ausfallrisikos bei bestehenden Geschäftsbeziehungen
  • Erstklassige Bonitäts-Informationen aus einer besonderen Quelle: von Allianz Trade

Bonicheck ist in Ihrer Warenkreditversicherung in der Regel automatisch enthalten. Sie können Bonicheck aber auch ohne eine Warenkreditversicherung von Allianz Trade nutzen.

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Vielen ist diese Gefahr unbekannt: Geht einer Ihrer Geschäftspartner pleite, kann dessen Insolvenzverwalter von Ihnen auch Gelder zurückfordern, die Sie für Forderungen aus der Zeit vor der Insolvenz erhalten haben. Nach aktuellem Recht ist sogar ein Rückgriff auf Zahlungen der vorangegangenen 4 Jahre möglich – im Ernstfall geht es um Millionen!

Um die Forderung zurückzuweisen, müssen Sie beweisen, dass Ihr Unternehmen keinerlei Anzeichen einer drohenden Zahlungsunfähigkeit wahrgenommen hat. Und das gelingt in der Regel nicht.

Mit unserer Versicherung gegen die Folgen einer Insolvenzanfechtung sind Sie für solche Fälle bestens geschützt.

Damit komplettieren Sie Ihre Kreditversicherung, schützen sich gegen die Folgen einer Insolvenzanfechtung und sichern  sich gegen ein hohes finanzielles Risiko ab, das im Ernstfall zu hohem finanziellen Schaden führt. Sie können dabei aus verschiedenen Versicherungssummen wählen – die Bandbreite reicht von 75.000 bis 10 Millionen Euro.

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Sie möchten einen Auftrag annehmen, aber Ihre Kreditversicherung kann kein ausreichendes Kreditlimit stellen, da die Bonität des Kunden nicht gut genug ist? Sie möchten auf ein Geschäft mit erhöhtem Ausfallrisiko aber nicht verzichten? Für diesen Fall bieten wir Ihnen unseren Extraschutz CAP und CAP+.

Bei einem höheren Ausfallrisiko muss die Kreditversicherung präventive Maßnahmen ergreifen und ggf. die Versicherungssumme reduzieren oder ganz ablehnen. Was nun? Ihr Unternehmen kann den Auftrag auf eigenes Risiko annehmen, mit dem Kunden besondere Sicherheiten wie z. B. Vorauszahlungen vereinbaren oder ganz verzichten – alles keine zufriedenstellenden Optionen.

Mit unseren sogenannten Top-up-Deckungen CAP und CAP+ können Sie Ihre bestehende Kreditversicherung so ergänzen, dass auch Geschäfte mit höheren Risiken abgesichert sind:

  • Zusätzliche Deckung für nur teilweise abgesicherte Forderungen bis zur maximalen Höhe von 2,5 Mio. Euro (CAP)
  • Deckung bis maximal 50.000 Euro für neue gewerbliche Kunden, für die im Rahmen des Schutzes vor Forderungsausfall die Kreditanfrage abgelehnt wurde (CAP+)

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Allianz Trade API ist eine sichere Schnittstelle, die Ihre Warenkreditversicherung ergänzt. Informationen über Ihre Abnehmer werden direkt in Ihr Debitorenmanagement-System integriert. Durch den schnellen Datenaustausch wissen Sie in Echtzeit über die Bonität Ihrer Kunden Bescheid – ohne dafür andere Systeme nutzen zu müssen. Allianz Trade API lässt sich durch Ihre IT-Spezialisten in Ihr System integrieren – ganz gleich, ob Sie ein eigenes verwenden oder eine Software von SAP ®, Oracle ®, Microsoft ® oder einem anderen Anbieter nutzen.

In drei Schritten zu Allianz Trade API:

  • Prozessanalyse: Wir schauen uns gemeinsam mit Ihnen die aktuellen Prozesse genau an und prüfen, wie Ihnen Allianz Trade API im Alltag helfen kann.
  • Beratung: Danach geben wir Ihnen eine Empfehlung, wie Allianz Trade API optimal integriert werden kann.
  • Implementierung: Unser Expertenteam begleitet und unterstützt Sie bei der Implementierung und den Übernahme-Tests. Danach ist Allianz Trade API startklar!

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SmartView ist ein Dashboard, das Ihnen jederzeit einen erstklassigen Überblick über das Risikoportfolio Ihres Unternehmens liefert – übersichtlich sortiert, grafisch attraktiv aufbereitet und immer tagesaktuell. Allianz Trade SmartView bietet Ihnen zahlreiche Möglichkeiten, die Informationen nach Ihren Wünschen zu ordnen und interessante Extra-Funktionen zu nutzen.

  • Sie identifizieren Risiken schneller und leichter
  • Sie maximieren Ihre Chancen durch eine bessere Kontrolle Ihres Kundenportfolios
  • Sie stärken Ihr professionelles Risikomanagement im Unternehmen
  • Sie schützen Ihre Geschäfte und fördern dadurch das Unternehmenswachstum
  • Die Lösung für alle Unternehmen, die die Solvenz ihrer Kunden jederzeit zuverlässig einschätzen wollen und dabei detaillierte Auswertungen wünschen

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Ein Forderungsausfall kann bessonders schwerwiegend sein für Hersteller oder Lieferanten von Investitionsgütern: Hier geht es fast immer um große Maschinen und Anlagen im Millionenwert.

Unsere Investitionsgüterkreditversicherung bietet Ihnen einen maßgeschneiderten Schutz für Ihr Business. Sie haben Forderungen aus Liefer- und Leistungsverträgen und Leasingverträgen? Ihre Laufzeiten betragen bis zu 60 Monate?

Wir können die besonderen Anforderungen unterschiedlichster Geschäfte erfüllen. So bieten wir Ihnen auch die Absicherung von politischen Risiken, unfair Calling von Garantien, Vorauszahlungen, Leasing- und Mietkaufforderungen, Dienstleistungsverträge wie Sponsoring und Arbeitnehmerüberlassung oder Lieferverträge mit saisonalem Verlauf.

Machen Sie es wie über 35.000 andere Entscheider in Unternehmen und abonnieren Sie unseren Newsletter. Sie erwarten kostenlos und monatlich:

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