Während Unternehmen mit der Planung ihrer Wachstumsstrategien für 2026 beginnen, sehen sie sich mit erheblichen Schwankungen und schwierigen Aussichten für den globalen Handel konfrontiert. Die Ergebnisse der kürzlich veröffentlichten Allianz Trade Global Survey 2025 zeigen, dass die von der Trump-Regierung am 2. April 2025 (dem sogenannten „Liberation Day“) angekündigten Zollerhöhungen und Handelsbeschränkungen das Vertrauen der Exporteure erschüttert haben. Weniger als die Hälfte der Unternehmen rechnet laut der Umfrage mit einem positiven Exportwachstum in den nächsten 12 Monaten, gegenüber 80 % vor dem Liberation Day. Diese Entwicklungen folgen auf bereits schwierige Bedingungen für Unternehmen, die durch eine Vielzahl sich verändernder Risiken, darunter Inflation und Währungsschwankungen, gekennzeichnet sind.
Verbesserung der Warenkreditversicherung durch datenbasierte Erkenntnisse
Zusammenfassung
Das Wichtigste vorab
Vielfältige Datenpools liefern unsere Erkenntnisse: Allianz Trade nutzt vielfältige Datenpools – von Finanz- und Verhaltensdaten bis hin zu Erkenntnissen, die direkt von Unternehmen stammen –, um ein globales Risikorahmenwerk zu entwickeln und präzise Bewertungen in Echtzeit zu liefern.
Technologie optimiert unsere Prozesse: Unsere Teams nutzen KI und Automatisierung, um große Datenmengen effizienter zu verarbeiten und so schnellere Entscheidungen über Handelskredite zu treffen, ohne Kompromisse bei der Qualität einzugehen.
Unser A-Team macht den entscheidenden Unterschied: Das Urteilsvermögen unserer erfahrenen Analysten steht im Mittelpunkt unseres Ansatzes für Handelskreditversicherungen. Wir nutzen Daten und Technologie, um menschliche Entscheidungen zu verbessern, nicht um sie zu ersetzen.
In diesem komplexen und sich schnell verändernden Umfeld müssen erfolgreiche Unternehmen proaktiv handeln und Strategien und innovative Lösungen einsetzen, um ihr Wachstum trotz aller Unsicherheiten zu sichern. Unternehmen suchen mehr als nur Standardschutz – sie benötigen Genauigkeit, Schnelligkeit und Vertrauen in ihre Kreditentscheidungen. Mit unserem datengestützten und technologieorientierten Ansatz für Kreditversicherungen bietet Allianz Trade einen klaren Wettbewerbsvorteil. Durch die Kombination des Zugangs zu umfassenden und vielfältigen makroökonomischen Daten, einschließlich Finanz- und Verhaltensdaten von Unternehmen, mit der fundierten Marktkenntnis unserer Risikospezialisten ermöglichen unsere Kreditversicherungslösungen Ihrem Unternehmen schnelleres Wachstum und fundiertere Entscheidungen.
Die Macht der Daten bei Kreditentscheidungen im Außenhandel
Die Stärke des Ansatzes von Allianz Trade liegt in der Art und Weise, wie unsere Experten Daten nutzen, sowie in der Breite und Tiefe der von uns verwendeten Datensätze. Unser A-Team aus Spezialisten für Handelsrisiken analysiert kontinuierlich ein breites Spektrum aktueller Unternehmensinformationen, um die Kreditwürdigkeit von Unternehmen weltweit zu bewerten. Dazu gehören Verwaltungs- und Finanzdaten, Zahlungsverhalten, Bank- und Cashflow-Daten, ESG-bezogene Risikoindikatoren sowie direkte Informationen der Unternehmen selbst, die im Rahmen eines offenen und regelmäßigen Dialogs gesammelt werden.
Diese Datensätze werden kontinuierlich von unseren Handelsrisikospezialisten zusammengestellt, validiert und interpretiert, die den globalen Handel und die Nuancen der verschiedenen Märkte, Branchen und makroökonomischen Kräfte genau kennen. Dank dieser Kombination aus datengestützter Analyse und fachkundiger Einschätzung kann Allianz Trade schnell und entschlossen auf neue Handelsrisiken reagieren, genauere Entscheidungen über Kreditlimits und Richtlinien treffen und Unternehmen dabei unterstützen, sich in einem sich wandelnden Marktumfeld zu behaupten.
Kombination von Daten und menschlicher Expertise
Daten sind zwar ein wichtiger Bestandteil des Ansatzes von Allianz Trade, aber nur ein Aspekt unserer Strategie. Unser A-Team macht den entscheidenden Unterschied. Modernste Technologien, darunter Tools mit künstlicher Intelligenz (KI), helfen uns, große Datenmengen schnell zu verarbeiten. Es sind jedoch unsere erfahrenen Handelsrisikoanalysten, die diese Daten im geschäftlichen Kontext interpretieren und anwenden. Dank ihrer Präsenz in Märkten weltweit verstehen unsere Analysten die lokalen Dynamiken und fließen ihre einzigartigen Erkenntnisse in ein globales Risikorahmenwerk ein.
Diese Kombination aus Daten und fundierten menschlichen Erkenntnissen ermöglicht es Allianz Trade, unser umfassendes Verständnis von Wirtschafts- und Branchentrends mit einer gezielteren Analyse von Unternehmen und lokalen Gegebenheiten in Einklang zu bringen. Wichtig ist, dass unsere erfahrenen Analysten mit vielen der von uns bewerteten Unternehmen in Kontakt stehen und so wichtige qualitative Erkenntnisse gewinnen, die Daten allein nicht liefern können. Dazu gehören beispielsweise Einblicke in Führungswechsel, neue Vertriebs- und Marketingstrategien oder Veränderungen in der Verbrauchernachfrage.
Bonitätsbewertung mit Allianz Trade Grade
Eines der wichtigsten Datenanalyse-Tools, das wir verwenden, ist Allianz Trade Grade – ein einfaches, aber leistungsstarkes Bewertungssystem, das die Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls eines Unternehmens in den nächsten 12 Monaten angibt. Auf einer Skala von 1 (geringes Risiko) bis 10 (Insolvenz) erhalten Unternehmen einen klaren Überblick über die finanzielle Gesundheit ihrer potenziellen Handelspartner. So können sie Wachstumschancen erkennen und schnellere und sicherere Entscheidungen in globalen Lieferketten treffen.
Der Ratinggrad wird einheitlich in allen Märkten verwendet und ist ein bewährter Maßstab für die Bewertung der Kreditwürdigkeit und die Festlegung des Versicherungsschutzes für Handelskredite. Jede Bewertung durchläuft einen strengen Bewertungsprozess, bei dem fortschrittliche datengestützte Analysen mit dem Fachwissen und der Erfahrung unserer Teams kombiniert werden.
Mithilfe von Allianz Trade Grade entwickeln unsere Analysten klare und konsistente Risikobewertungen, die zu umsetzbaren Erkenntnissen für Kunden führen. Unternehmen können diese Erkenntnisse dann sicher nutzen und fundiertere Handelsentscheidungen treffen – sei es bei der Erschließung neuer Märkte, der Gewährung von Krediten an Handelspartner oder der Bewältigung des schwierigen Umfelds.
Nutzung von KI zur Verbesserung des Handelskreditprozesses
Wir setzen fortschrittliche Technologien wie KI ein, um unser menschliches Fachwissen zu ergänzen, nicht zu ersetzen. Wir nutzen KI-gestützte Tools, um Entscheidungen zu unterstützen, indem wir zeitaufwändige und repetitive Aufgaben rationalisieren und die Datenverarbeitung beschleunigen. Auf diese Weise können sich unsere Analysten auf das Wesentliche konzentrieren – auf hochwertige Risikobewertungen und die komplexeren Aspekte der Handelskreditentscheidung.
KI-Tools helfen uns, vielfältige Datensätze schnell und in großem Umfang zu analysieren, sodass unser A-Team Erkenntnisse schnell und effizient identifizieren und anwenden kann. Unsere Experten können dann ihre Zeit und Aufmerksamkeit auf die besten Chancen oder größten Risiken konzentrieren und so die Genauigkeit und Aktualität ihrer Entscheidungen verbessern. KI hilft Allianz Trade somit, schnellere und konsistentere Ergebnisse im Bereich Handelskredite zu erzielen, ohne Kompromisse bei der Qualität oder der menschlichen Urteilskraft einzugehen. Dieser Ansatz stellt sicher, dass Unternehmen sowohl von modernster Technologie als auch von Expertenwissen profitieren.
Unternehmen mit Klarheit und Vertrauen unterstützen
In der heutigen unvorhersehbaren globalen Wirtschaftslage sind Handelsstrategien am erfolgreichsten, die Daten, Technologie und menschliches Fachwissen miteinander verbinden. Bei Allianz Trade vereint unser Ansatz zur Warenkreditversicherung diese drei entscheidenden Faktoren. Durch die Nutzung umfassender und vielfältiger Datensätze, KI-gestützter Tools und der Erkenntnisse unserer erfahrenen Handelsrisikoanalysten unterstützen wir Unternehmen dabei, schnellere und genauere Entscheidungen im Bereich Warenkredite zu treffen.
Ganz gleich, ob Sie neue Exportmärkte erschließen, Ihren Handelspartnern Kredite gewähren oder sich in einem sich wandelnden Marktumfeld und gegen wirtschaftliche Widerstände behaupten wollen – mit der Warenkreditversicherung von Allianz Trade gewinnen Sie die Klarheit und Sicherheit, die Sie brauchen.
Das A-Team. Ihr Geschäft ist unsere Mission.
Unser Know-how und unser Engagement
Allianz Trade ist der weltweit führende Anbieter von Warenkreditversicherungen und bietet maßgeschneiderte Lösungen, um die mit Forderungsausfällen verbundenen Risiken zu mindern und so zu helfen, die finanzielle Stabilität von Unternehmen zu sichern. Unsere Produkte und Dienstleistungen unterstützen Unternehmen beim Risikomanagement, Cashflow-Management, Forderungsschutz, Kautionsversicherungen, Versicherungen gegen Geschäftsbetrug, Inkassoprozessen und E-Commerce-Kreditversicherungen und sichern so die finanzielle Stabilität der Unternehmen unserer Kunden.
Unser Fachwissen in den Bereichen Risikominderung und Finanzen macht uns zu einem vertrauenswürdigen Berater, der es Unternehmen, die einen globalen Erfolg anstreben, ermöglicht, mit Zuversicht in internationale Märkte zu expandieren.
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