Rechnungsfinanzierung, auch bekannt als Factoring, ist eine effektive Methode, um die Liquidität eines Unternehmens zu verbessern und finanzielle Engpässe zu vermeiden. In diesem Artikel erfahren Sie alles Wichtige rund um das Thema Rechnungsfinanzierung, von den Grundlagen über die Vorteile bis hin zu den spezifischen Lösungen, die Allianz Trade bietet.

Inhalt

  • Was ist Rechnungsfinanzierung? Ein Finanzierungsmodell, bei dem Unternehmen ihre offenen Rechnungen an Finanzdienstleister verkaufen, um sofortige Liquidität zu erhalten.
  • Vorteile: Schnelle Liquidität, bessere Planbarkeit, keine neuen Schulden, Verbesserung der Eigenkapitalquote.
  • Nachteile: Kosten für die Dienstleistung, mögliche Abhängigkeit von Finanzdienstleistern.

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Rechnungsfinanzierung, auch bekannt als Factoring, ist ein Finanzierungsmodell, das Unternehmen hilft, ihre Liquidität zu verbessern und finanzielle Engpässe zu vermeiden. Dabei verkauft ein Unternehmen seine offenen Forderungen an einen Finanzdienstleister, um sofort Geld zu erhalten, anstatt auf die Zahlung durch den Kunden zu warten.
Beim Verkauf der Forderung erhält das Unternehmen in der Regel zwischen 80% und 90% des Rechnungsbetrags sofort ausgezahlt. Der Finanzdienstleister, auch Factor genannt, übernimmt ggf. auch das Forderungsmanagement und das Inkasso. Nach Zahlungseingang durch den Kunden erhält das Unternehmen den Restbetrag abzüglich der Factoring-Gebühren.
Die Rechnungsfinanzierung bietet zahlreiche Vorteile: Unternehmen erhalten schnelle Liquidität und können somit ihre finanziellen Verpflichtungen besser planen und erfüllen. Da es sich um den Verkauf bestehender Forderungen handelt, entstehen keine neuen Schulden. Zudem verbessert sich die Eigenkapitalquote des Unternehmens, da Forderungen in Liquidität umgewandelt werden.
Trotz der vielen Vorteile gibt es aber auch einige Nachteile: Für die Dienstleistungen des Factors fallen Gebühren an, die je nach Vereinbarung variieren können. Unternehmen können von Finanzdienstleistern abhängig werden, wenn sie regelmäßig Factoring nutzen. Außerdem kann das Übernehmen des Forderungsmanagements durch den Factor die Beziehung zwischen Unternehmen und Kunden beeinflussen, wenn kein stilles Verfahren angewendet wird.
Rechnungsfinanzierung eignet sich besonders für Unternehmen mit hohem Forderungsvolumen, die in Branchen tätig sind, in denen lange Zahlungsziele üblich sind. Sie ist auch ideal für Unternehmen in Wachstumsphasen, die zusätzlichen finanziellen Spielraum benötigen und ihre Eigenkapitalquote verbessern möchten.

Als Ergänzung oder Alternative zur Rechnungsfinanzierung bietet Allianz Trade maßgeschneiderte Lösungen zur Absicherung von Forderungen, z.B. Kreditversicherungen, Schutz vor Forderungsausfällen und Unterstützung beim Forderungsmanagement. Allianz Trade bietet außerdem Bonitätsprüfung, um Risiken frühzeitig zu erkennen und zu minimieren.

Fazit
Rechnungsfinanzierung ist ein effektives Instrument, um die Liquidität eines Unternehmens zu verbessern und finanzielle Engpässe zu vermeiden. Durch den Verkauf offener Forderungen erhalten Unternehmen sofortige Liquidität, können ihre Eigenkapitalquote verbessern und sich auf ihr Kerngeschäft konzentrieren. Allianz Trade kann Sie in diesem Zusammenhang und ergänzend oder alternativ zur Rechnungsfinanzierung mit maßgeschneiderten Lösungen und umfassender Expertise im Bereich Forderungsmanagement unterstützen.

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