Nachhaltigkeit: Wachstum im globalen Handel ermöglichen

Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) sind nicht mehr nur optionale Überlegungen, sondern entscheidend für den Erfolg von Unternehmen im globalen Handel. Im Zuge der zunehmenden Nachhaltigkeit der Branchen müssen Unternehmen Übergangsrisiken wie regulatorische Veränderungen, technologische Umbrüche und neue Geschäftsmodelle sowie physische Risiken wie klimabedingte Störungen, die sich auf Handelsrouten, Häfen und die Logistik auswirken, bewältigen.

Ein eindrucksvolles Beispiel für ein Klimaereignis, das den globalen Handel beeinträchtigte, war 2023, als schwere Dürren den Panamakanal in Mitleidenschaft zogen. Der Kanal ist normalerweise für bis zu 5 % des weltweiten Handelsverkehrs verantwortlich, aber aufgrund der Dürren musste die Zahl der täglich passierenden Schiffe um 50 % reduziert werden, was zu erheblichen Beeinträchtigungen führte. Die zunehmenden Auswirkungen des Klimawandels unterstreichen die Notwendigkeit für Unternehmen, ihre Risiken zu bewerten und ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber Übergangs- und physischen Risiken zu stärken.

Bei Allianz Trade setzen wir uns für die Umstellung auf eine klimaneutrale Wirtschaft bis 2050 im Einklang mit dem Pariser Abkommen ein. Wir sind uns bewusst, dass Unternehmen sich sowohl an die Risiken als auch an die Chancen dieses Wandels anpassen müssen, um langfristige Widerstandsfähigkeit und Wachstum zu gewährleisten.

Übergangsrisiken entstehen, wenn Branchen sich verändern, um Nachhaltigkeitsziele zu erreichen. Regulatorische Änderungen, neue Technologien und sich wandelnde Geschäftsmodelle verändern die Art und Weise, wie Unternehmen arbeiten. Die Anpassung an diese Veränderungen ist nicht nur eine Frage der Compliance, sondern auch eine Frage der Vorreiterrolle und der Fähigkeit, Herausforderungen in Chancen zu verwandeln. Ein Beispiel:

• Allein die Schifffahrtsindustrie benötigt jährlich mindestens 23 Milliarden US-Dollar, um bis 2050 Netto-Null-Emissionen zu erreichen. Dies unterstreicht den allgemeinen Bedarf an umfangreichen Finanzmitteln in allen Sektoren, um die Nachhaltigkeitsziele zu erreichen, und schafft Wachstumschancen.
• Der Anteil erneuerbarer Energien muss um durchschnittlich 15 % pro Jahr steigen, um das Netto-Null-Ziel für 2050 zu erreichen, was eine enorme Chance für Unternehmen darstellt.
• Nearshoring und die Verlagerung von Lieferketten werden zu entscheidenden Strategien. Eine kürzlich von Allianz Trade durchgeführte Umfrage ergab, dass 22 % der Unternehmen bei der Verlagerung ihrer Lieferketten ESG-Aspekte priorisieren. Dies wird es lokalen Marktteilnehmern ermöglichen, wieder an Boden zu gewinnen, wenn sie ihr Engagement für ESG unter Beweis stellen.

Der Wandel der Branchen bringt Unsicherheit mit sich, schafft aber auch Wachstumspotenzial. Unternehmen, die diese Veränderungen antizipieren, können sich einen Wettbewerbsvorteil verschaffen. Wir sind uns bewusst, dass die Bewältigung dieser Veränderungen die richtigen Erkenntnisse und Finanzstrategien erfordert. Mit Lösungen wie unseren Green2Green-Bürgschaften und Spezialkreditlösungen helfen wir Unternehmen, die für nachhaltige Investitionen erforderlichen Finanzmittel zu sichern.

Physische Risiken entstehen durch die zunehmenden Auswirkungen des Klimawandels auf den Handel und die Geschäftstätigkeit. Extreme Wetterereignisse, steigende Meeresspiegel und sich verändernde Klimamuster bedrohen Lieferketten, Infrastruktur und finanzielle Stabilität. Diese Störungen verzögern nicht nur Lieferungen, sondern beeinträchtigen auch den Cashflow, die operative Widerstandsfähigkeit und die langfristige Nachhaltigkeit von Unternehmen.

Störungen im See- und Hafenverkehr sind wichtige Beispiele: Häfen sind wichtige Knotenpunkte im globalen Handel, und klimabedingte Störungen wie Stürme und Dürren können zu Lieferverzögerungen führen, was wiederum Zahlungen stört und die finanzielle Volatilität erhöht. Da ein großer Teil der weltweit gehandelten Güter auf dem Seeweg transportiert wird, haben Störungen in diesem Sektor weitreichende Folgen.

Mit unserer Warenkreditversicherung und datengestützten Risikobewertungen helfen wir Unternehmen, ihre finanzielle Stabilität zu sichern. Unser Risikobewertungsprozess berücksichtigt nicht nur unternehmensspezifische finanzielle Risiken, sondern auch Länder- und Branchenrisiken. Unsere Länderrisikoanalyse umfasst ESG-Faktoren, und unsere Underwriter werden kontinuierlich geschult, um die Auswirkungen von physischen und Übergangsrisiken auf verschiedene Branchen zu bewerten.

ESG und Nachhaltigkeit sind nicht mehr nur regulatorische Anforderungen, sondern Treiber für finanzielle Stärke und langfristigen Erfolg im globalen Handel. Unternehmen, die ESG-Grundsätze integrieren, können:

• ihre finanzielle Stabilität verbessern, indem sie ihre Exponierung gegenüber Übergangs- und physischen Risiken reduzieren
• besseren Zugang zu Finanzmitteln erhalten, da Investoren und Banken Unternehmen mit besseren ESG-Referenzen bevorzugen
• ihre Marktposition stärken, indem sie sich an nachhaltige Handelstrends und Verbraucherpräferenzen anpassen
• Kosten und Störungen reduzieren, indem sie Klimarisiken und die Stabilität der Lieferkette proaktiv managen

Wir bieten maßgeschneiderte Lösungen, die Unternehmen dabei unterstützen, ESG-bezogene Risiken zu managen und erfolgreich auf Netto-Null umzustellen.

• Handelskreditversicherung: Schützt vor Zahlungsausfällen in einem sich wandelnden globalen Handelsumfeld
• Green2Green Surety Bonds: Bieten finanzielle Garantien für kohlenstoffarme Projekte, wobei die Prämien ausschließlich in grüne Anleihen investiert werden, was die Umstellung auf Netto-Null aus Investitionssicht weiter stärkt
• Green2Green Specialty Credit Solutions: Erleichtern den Kapitalfluss dorthin, wo er am dringendsten benötigt wird, um den Übergang zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft voranzutreiben

Bei Allianz Trade unterstützen wir Unternehmen dabei, sich in diesem sich wandelnden Umfeld zurechtzufinden. Unsere innovativen Lösungen versetzen Unternehmen in die Lage, Risiken zu managen, neue Chancen zu nutzen und eine führende Rolle im nachhaltigen Handel einzunehmen.